====== Výpisy z banky ======

Agenda **Fakturace → Výpisy z banky** slouží k načtení bankovních výpisů do ISAK a k **párování plateb s fakturami** (a volitelně i s pohledávkami). Spárovaná platba se zapíše jako úhrada faktury, takže nemusíte úhrady zadávat ručně.

===== Příprava: bankovní účty =====

Platby z výpisu se zpracují jen pro účty, které máte evidovány v **Nastavení systému → Bankovní účty**. Pokud načtete výpis k neevidovanému účtu, systém jej odmítne s hláškou „Výpis je pro neevidovaný účet“. Platby na účty určené pro advokátní úschovu se s fakturami nepárují.

===== Přehled plateb =====

V přehledu vidíte platby z načtených výpisů. Filtrovat je můžete podle:

  * **čísla účtu**,
  * **data od – do** (datum úhrady),
  * **směru** – jen příjmy, nebo jen výdaje,
  * **zaúčtování** – jen zaúčtované, nebo jen nezaúčtované platby,
  * textu ve filtru (variabilní symbol, popis transakce a další).

U každé platby vidíte datum úhrady, variabilní symbol, popis transakce (poznámku z výpisu), částku a měnu a stav **Zaúčtování**.

===== Načtení výpisu =====

  - Klikněte na **Načíst výpis**.
  - V okně **Načtení výpisu z banky** vyberte účet a tlačítkem **Vybrat GPC/CSV/STA** soubor s výpisem. Podporované jsou formáty **GPC (ABO)**, **STA (Multicash)** a **CSV**.
  - Chcete-li, zatrhněte **Dohledávat úhrady pohledávek** – systém se pokusí spárovat platby i s pohledávkami ve spisech.
  - Klikněte na **Pokračovat**.

Výpis, který už v systému je (stejné číslo výpisu, účet a datum), se podruhé nenačte. Číslování výpisů totiž banky v každém roce začínají znovu od jedničky, proto se kontroluje i datum.

===== Automatické párování =====

Po načtení systém hledá k příchozím platbám neuhrazené faktury podle **variabilního symbolu**, který odpovídá číslu faktury (zleva doplněné nuly se ignorují). Pokud najde **právě jednu** odpovídající neuhrazenou fakturu, zapíše k ní úhradu a u platby se zobrazí **Zaúčtováno**.

  * Zaúčtovaná částka nikdy nepřesáhne to, co na faktuře zbývá uhradit, ani to, co na platbě zbývá nevyčerpáno. **Částečné úhrady** a jedna platba za více faktur jsou proto možné.
  * Pokud variabilní symbol odpovídá více dokladům, platba se **automaticky nespáruje** a systém na to upozorní hláškou o duplicitních záznamech. Spárujte ji ručně.

Párování probíhá také na pozadí při pravidelném zpracování systému, takže se spárují i platby načtené automaticky (viz níže).

===== Ruční párování =====

Nespárovaná platba má ve sloupci **Zaúčtování** červeně uvedenou nezaúčtovanou částku. Klikněte na ni:

  - Tlačítky **Faktury** a **Pohledávky** zvolte, zda platbu přiřazujete k fakturám, nebo k pohledávkám ve spisech.
  - Do pole **Filtr** napište část čísla faktury, jména klienta nebo jiného textu. Seznam se okamžitě zúží.
  - U správného dokladu klikněte na **Vložit**. V okně **Zadejte částku k zaúčtování** potvrďte nebo upravte částku (při částečné úhradě) a potvrďte **Vložit**.

Platba může být rozdělena mezi více dokladů. Dokud není vyčerpána, zůstává ve sloupci **Zaúčtování** zbývající částka.

===== Zrušení párování =====

V okně zaúčtování platby jsou u již spárovaných dokladů ikony pro zrušení párování:

  * **Smazat párování úhrady** – úhradu odpojí od faktury, resp. pohledávky, a platbu lze přiřadit znovu.
  * U pohledávek je navíc volba **Smazat a dále automaticky nezaúčtovávat** (před provedením se potvrzuje). Platba se označí zámkem („Úhrada je uzamčena a nastaven zákaz zaúčtování“) a systém ji už sám nespáruje – použijte ji, když platba k pohledávkám nepatří (například vrácená platba).

Při zrušení párování faktury se zruší i zapsaná úhrada; je-li faktura po zrušení opět neuhrazená, vrací se do přehledu neuhrazených faktur. Pokud úhradu nelze změnit (například v uzavřeném fakturačním období), systém to oznámí hláškou.

===== Automatické načítání výpisů =====

Výpisy lze do ISAK dostávat i bez ruční práce:

  * **E-mailem z internetového bankovnictví.** Řada bank (například Raiffeisenbank) umí posílat denní datové výpisy ve formátu GPC e-mailem. ISAK je může jednou denně sám vyzvednout z určené e-mailové schránky, načíst a spárovat. Zpracované zprávy přesune do složky ISAK-zpracovano, zprávy bez výpisu do ISAK-ostatni. Pokud se výpis nepodaří zpracovat (například neevidovaný účet), zůstane zpráva ve schránce a zkusí se příště.
  * **Přímo z banky (Fio banka).** Pro účet vedený u Fio banky lze v **Nastavení systému → Bankovní účty** vyplnit API token a ISAK si pohyby na účtu stahuje samo.

Obě možnosti vyžadují jednorázové nastavení – kontaktujte prosím technickou podporu ISAK ([[podpora@isak.cz|podpora@isak.cz]]).

===== Co spárování ovlivní =====

  * Úhrada se objeví v přehledu faktur ve sloupci **Úhrada** (a lze ji tam i upravit, viz [[faktury#uhrada_faktury|Úhrada faktury]]).
  * Uhrazená faktura se přestane nabízet v [[upominky|upomínkách]].
  * Úhrady jsou vstupem pro manažerské sestavy.